סיכום שנת 2013

שלום לכולם

הגיע הרגע לסכם שנה נוספת ( – השנה השישית,  ) של השקעה בשוק ההון. כמו בשנים עברו הרגע הזה קורה בדרך כלל בחודש מאי או אפריל.
במהלך 6 השנים האחרונות ההון העצמי של המשפחה שלנו גדל בערך פי 3 וזאת למרות שרמת הוצאות שלנו גדלה גם כן בצורה מאוד חזקה למשל הפכנו לבעלי בית ובעלי רכבים וההוצאות שלנו על חינוך ומזון גדלו במאות אחוזים.

התשואה המצטברת שלנו עומדת על 14% בשנה לערך – כלומר על כול שקל שהשקענו לפי 6 שנים יש לנו היום 2.3 שקל. הסיבה להכפלה פי 3 נובעת בעיקר מהזרמה של קרנות השתלמות של אשתי ושלי לפני כשנתיים לתוך תיק המניות שלנו בדיוק לפני תקופה ארוכה של עליות .

הסיבה לכלל הגידול בהון נעוצה בניתוב החסכונות שלנו להשקעות ערך. 
אני מודה לריבון העולמים שהכיר לי את השקעות הערך , ועל כך שהפגיש ביני לבין אלי ל (אקספוננט) , משה נ, עידו ולירון. תודה ושוב תודה.

בזכותכם אני מתחיל לראות את האור בקצה המנהרה החשוכה שנקראת "האדם העובד" בעולם המודרני.
זה יכול לקחת 10 שנים 30 שנים או שלוש ואולי בכלל זה לא יקרה , אבל עצם המחשבה על כך שאני בתהליך של יציאה ממעגל שבו אני מוכרח להשתעבד כדי לפרנס בכבוד את משפחתי, עושה לי פשוט טוב בנשמה.

אני משוכנע שכל אחד יכול להצטרף לדרך הזו ולא חשוב מהי רמת ההכנסה שלו הוא עדיין יוכל לצבור הון כל עוד ימשיך לחסוך ולהשקיע מספיק שנים. מה שצריך בדרך הזו זה רצון חזק לפרוץ את המסגרות החונקות ביום יום.
 

השנה ההון העצמי שלנו גדל ב41.69% בעיקר תודות לעליה של כ50% בוולס פרגו אבל השווקים בכללם עלו יפה השנה ואנחנו פשוט עלינו איתם. 

להלן תוצאות התיק: (התיק פורסם לראשונה לפני שנה כאן , ומאז עדכנתי אותו מספר פעמים כאן כאן וכאן. )

שם מחיר התחלה מחיר סיום רווח דיבדנד % בתיק סהכ
בזק 540.5 595.5 10.17 16.5 5.17 1.37
ביג 11410 14590 27.87   7.5 2.1
פמס 4461 4222 5.35- 8.23 6.58 0.18
נאוי 1708.8 2698 57.88   9.4 5.44
WFCWT 12.1$ 17.96 48.42   55 26.63
CNRD 25$ 41.75 67.0   7.66 5.13
COCO 167 130 22.15-   2.77 0.61-
ORMP 6.30$ 11.59 83.96   2.45 2.05
ETI 160.1P 146.8P 8.25-   3.47 0.28-
          *התאמות 0.32-
          סהכ 41.69
             
תא 25 1228.3 1406.77       14.52
תא 100 1094.4 1281.19       17.06

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

כל המחירים נכונים להיום – 8.4.2014.

*התאמות – קיזוזים ממכירות וקניות שעשיתי במהלך השנה ומפורטים בעדכונים הנל.

המחירים לא כוללים מיסים ועמלות וכן הם לא כוללים את שיעור הדיבדנדים על המניות הזרות מפני שהם לא מופעים לי בחשבון השיקלי. אני מניח שהדיבדנדים מהמניות הזרות יעלו את התשואה עוד קצת.

מה קורה לכסף שלכם שמנוהל על ידי הגורמים המקצועיים והמקצוענים ביותר באותה תקופה , האם האנשים שלמדו את תחום ההשקעות באוניברסיטה ועוסקים בכך כל חייהם – מקבלים משכורות של עשרות אלפי שקלים בחודש , ובונוסים שמנים במיוחד , כדי לנהל את החסכונות וכספי הפנסיה שלכם עשו יותר בתקופה הזו ? בואו ונבדוק:

שנה מדד תא 100 מדד תא 25 גבי זי אקסלנס יתר מיטב יתר פסגות יתר
2008 27.4- 26.6- 20.7- 38.42- 20.22- 21.12-
2009 53.1 49.6 55.8 71.58 64.98 59.38
2010 4.76 8.19 14.27 6.06- 6.78 5.22
2011 17.44- 15.55- 14.23- 25.82- 12.63- 14.91-
2012 11.5 14.49 30.48 5.32 17.55 18.56
2013 17.06 14.52 41.69 22.58 27.29 27.38
             
סהכ 3.6 4.2 14.3 0.01- 11.1 9.2
1000*שח 1024 1281 2237 953 1886 1696

התשואות מחושבות בניכוי העמלות שהקרנות גובות לשנה.

1000*שח – התשואה שמתקבלת על 1000 שח שהופקדו במאי שנת 2008 עד היום.

להלן קישור לקרנות הנל:

אקסלנס יתר.

מיטב יתר.

פסגות יתר

התשובה החד משמעית לשאלה הזו היא – לא. עדיף לכם לקחת אחריות על כספכם ולא להניח לאחרים לעשות עבורכם את הדבר הכל כך חשוב הזה.

במהלך השבועות הקרובים אעדכן את הסקרינר בדוחות השנתיים של 2013 ואז גם אתיישב להכין תיק לשנת 2014 כמו גם אעדכן את הנבחרות שאני מנהל כאן מידי שנה. השנה יש לי קצת פחות מרחב תמרון עם הזמן הפנוי שלי בגלל העבודה …עוד לא ברור מתי אעשה את זה.

מה קורה באתר? 

באופן כללי במהלך השנה התנועה לתוך האתר הוכפלה בעיקר בגלל נהירת המוני עם ישראל לבורסה וחוסר באתרי אינטרנט עם מידע פונדנמנטלי בסיסי למניות תל אביב למשך שנים אחורה ,, האתר שלי מנסה לסתום את הפירצה הזו , מקווה שאתם נעזרים בו.

השינוי המרכזי שעשיתי באתר השנה היה להוסיף שערוכים שונים של ערך פנימי לכל מניה , מתוך מטרה להקל על המשקיעים בבואם לבחון כדאיות השקעה במניות.

 כמות המשתמשים לפי גוגול עברה את הכמה מאות ביום… תודה לכם על כך.

להלן קישורים לסיכומי השנים הקודמות שלי:

2012

2011

2010

2009

2008

12 תגובות על הפוסט “סיכום שנת 2013

  1. זה נראה כאלו זה ממש קל להשיג את התשואות האלו שנה אחר שנה.

    מאחל לך שתמיד יהיה לך קל להשיג אותם.

    מבחינתי אתה מורה דרך.

    תודה

    מוטי.

  2. שאפו על התשואה , 

    הרבה הצלחה ותודה על הסקרינר מניות.

    מכל הבדיקות שעשיתי לא ראיתי עדיין סקרינר כזה על מניות תל אביב , אני משתמש קבוע וממש נהנה ממנו.

    תודה רבה.

  3. אתה ענק

    בזכות האתר שלך התחלתי להשקיע ואני לומד מדרכך. 

    אין פעם שאני קונה מניה ולא עובר באתר כדי לקבל את הנתונים והגרפים, זה פשוט קריטי

     

    תודה לך

  4. שאלה  קצת אישית שאתה כמובן לא חייב לענות עליה – בזמנו רשמת שההשקעה בשוק ההון באה במקום לקנות דירה,והעדפת את דרך השקעות הערך על הדרך ה"ישראלית" של רכישת דירה עם משכנתא.

    איך הצלחת גם וגם?

  5. שלום,

    ראשית תודה על האתר.

    לפי החישובים של לירון WFCWT יגיע ל 23$ בשיאו וכנראה נראה הרבה מכירות סביב למחיר זה. לא עדיף למכור כבר בשלב זה או קצת לפני מחיר זה? כמובן שיש סיכון בכל שלב אך אם כמעט זה הגיע לרוויה נראה שזה יותר "הגיוני" לבצע.

    • רובי שלום

      אלו החלטות אישיות שכול משקיע מקבל בעצמו. 

      אסור לי לענות על כך , ואני גם לא יודע לענות על כך.

      בהצלחה.

  6. פינגבאק: עידכונים בתיק המניות. | www.tlvstock.com

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *