שלום לכולם

הגיע הרגע לסכם שנה נוספת ( – השנה השישית,  ) של השקעה בשוק ההון. כמו בשנים עברו הרגע הזה קורה בדרך כלל בחודש מאי או אפריל.
במהלך 6 השנים האחרונות ההון העצמי של המשפחה שלנו גדל בערך פי 3 וזאת למרות שרמת הוצאות שלנו גדלה גם כן בצורה מאוד חזקה למשל הפכנו לבעלי בית ובעלי רכבים וההוצאות שלנו על חינוך ומזון גדלו במאות אחוזים.

התשואה המצטברת שלנו עומדת על 14% בשנה לערך – כלומר על כול שקל שהשקענו לפי 6 שנים יש לנו היום 2.3 שקל. הסיבה להכפלה פי 3 נובעת בעיקר מהזרמה של קרנות השתלמות של אשתי ושלי לפני כשנתיים לתוך תיק המניות שלנו בדיוק לפני תקופה ארוכה של עליות .

הסיבה לכלל הגידול בהון נעוצה בניתוב החסכונות שלנו להשקעות ערך. 
אני מודה לריבון העולמים שהכיר לי את השקעות הערך , ועל כך שהפגיש ביני לבין אלי ל (אקספוננט) , משה נ, עידו ולירון. תודה ושוב תודה.

בזכותכם אני מתחיל לראות את האור בקצה המנהרה החשוכה שנקראת "האדם העובד" בעולם המודרני.
זה יכול לקחת 10 שנים 30 שנים או שלוש ואולי בכלל זה לא יקרה , אבל עצם המחשבה על כך שאני בתהליך של יציאה ממעגל שבו אני מוכרח להשתעבד כדי לפרנס בכבוד את משפחתי, עושה לי פשוט טוב בנשמה.

אני משוכנע שכל אחד יכול להצטרף לדרך הזו ולא חשוב מהי רמת ההכנסה שלו הוא עדיין יוכל לצבור הון כל עוד ימשיך לחסוך ולהשקיע מספיק שנים. מה שצריך בדרך הזו זה רצון חזק לפרוץ את המסגרות החונקות ביום יום.
 

השנה ההון העצמי שלנו גדל ב41.69% בעיקר תודות לעליה של כ50% בוולס פרגו אבל השווקים בכללם עלו יפה השנה ואנחנו פשוט עלינו איתם. 

להלן תוצאות התיק: (התיק פורסם לראשונה לפני שנה כאן , ומאז עדכנתי אותו מספר פעמים כאן כאן וכאן. )

שם	מחיר התחלה	מחיר סיום	רווח	דיבדנד	% בתיק	סהכ
בזק	540.5	595.5	10.17	16.5	5.17	1.37
ביג	11410	14590	27.87		7.5	2.1
פמס	4461	4222	5.35-	8.23	6.58	0.18
נאוי	1708.8	2698	57.88		9.4	5.44
WFCWT	12.1$	17.96	48.42		55	26.63
CNRD	25$	41.75	67.0		7.66	5.13
COCO	167	130	22.15-		2.77	0.61-
ORMP	6.30$	11.59	83.96		2.45	2.05
ETI	160.1P	146.8P	8.25-		3.47	0.28-
					*התאמות	0.32-
					סהכ	41.69
תא 25	1228.3	1406.77				14.52
תא 100	1094.4	1281.19				17.06

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

כל המחירים נכונים להיום – 8.4.2014.

*התאמות – קיזוזים ממכירות וקניות שעשיתי במהלך השנה ומפורטים בעדכונים הנל.

המחירים לא כוללים מיסים ועמלות וכן הם לא כוללים את שיעור הדיבדנדים על המניות הזרות מפני שהם לא מופעים לי בחשבון השיקלי. אני מניח שהדיבדנדים מהמניות הזרות יעלו את התשואה עוד קצת.

מה קורה לכסף שלכם שמנוהל על ידי הגורמים המקצועיים והמקצוענים ביותר באותה תקופה , האם האנשים שלמדו את תחום ההשקעות באוניברסיטה ועוסקים בכך כל חייהם – מקבלים משכורות של עשרות אלפי שקלים בחודש , ובונוסים שמנים במיוחד , כדי לנהל את החסכונות וכספי הפנסיה שלכם עשו יותר בתקופה הזו ? בואו ונבדוק:

שנה	מדד תא 100	מדד תא 25	גבי זי	אקסלנס יתר	מיטב יתר	פסגות יתר
2008	27.4-	26.6-	20.7-	38.42-	20.22-	21.12-
2009	53.1	49.6	55.8	71.58	64.98	59.38
2010	4.76	8.19	14.27	6.06-	6.78	5.22
2011	17.44-	15.55-	14.23-	25.82-	12.63-	14.91-
2012	11.5	14.49	30.48	5.32	17.55	18.56
2013	17.06	14.52	41.69	22.58	27.29	27.38
סהכ	3.6	4.2	14.3	0.01-	11.1	9.2
1000*שח	1024	1281	2237	953	1886	1696

התשואות מחושבות בניכוי העמלות שהקרנות גובות לשנה.

1000*שח – התשואה שמתקבלת על 1000 שח שהופקדו במאי שנת 2008 עד היום.

להלן קישור לקרנות הנל:

אקסלנס יתר.

מיטב יתר.

פסגות יתר

התשובה החד משמעית לשאלה הזו היא – לא. עדיף לכם לקחת אחריות על כספכם ולא להניח לאחרים לעשות עבורכם את הדבר הכל כך חשוב הזה.

במהלך השבועות הקרובים אעדכן את הסקרינר בדוחות השנתיים של 2013 ואז גם אתיישב להכין תיק לשנת 2014 כמו גם אעדכן את הנבחרות שאני מנהל כאן מידי שנה. השנה יש לי קצת פחות מרחב תמרון עם הזמן הפנוי שלי בגלל העבודה …עוד לא ברור מתי אעשה את זה.

מה קורה באתר? 

באופן כללי במהלך השנה התנועה לתוך האתר הוכפלה בעיקר בגלל נהירת המוני עם ישראל לבורסה וחוסר באתרי אינטרנט עם מידע פונדנמנטלי בסיסי למניות תל אביב למשך שנים אחורה ,, האתר שלי מנסה לסתום את הפירצה הזו , מקווה שאתם נעזרים בו.

השינוי המרכזי שעשיתי באתר השנה היה להוסיף שערוכים שונים של ערך פנימי לכל מניה , מתוך מטרה להקל על המשקיעים בבואם לבחון כדאיות השקעה במניות.

 כמות המשתמשים לפי גוגול עברה את הכמה מאות ביום… תודה לכם על כך.

להלן קישורים לסיכומי השנים הקודמות שלי:

2012

2011

2010

2009

2008