שלום חברים

ראשית אני רוצה להתנצל על כך שלא התפנתי לאתר בשנים האחרונות בגלל עומס בעבודה ובבית.
כתוצאה מזה הסקרינר הפסיק לעבוד ואני לא חזרתי לתקן אותו.

לא יודע אם זה יתוקן בכלל ואין לי צפי לתחזוקה בקרוב.

אני כן מתלבט האם להוסיף את התוצאות השנתיות שלי וזה כנראה תלוי רק בדבר אחד – האם יהיה לי קצת זמן פנוי להכין סיכום שנתי. לא יודע לגבי זה.

גבי

עדכונים בסקרינר

הסקרינר מעודכן כעת עם הדוחות החדשים של הרבעון השלישי של שנת 2015.

גבי זי.

הסקרינר על מניות תל אביב – עדכון לדוחות יוני 2015

הסקרינר מעודכן כעת לדוחות הרבעוניים של יוני 2015.

מספר הודעות נוספות:

אני משתדל לעדכן את הסקרינר כול רבעון , זה לוקח לי זמן אבל בסוף זה קורה , נא להתאזר בסבלנות.
בשנים הראשונות של הסקרינר היה לי הרבה יותר זמן פנוי כעת אני עמוס הרבה יותר קח שלוקח לי יותר זמן להגיע אבל אני מגיע.

בנוסף אני מקבל המון פניות למייל מכם , שזה נחמד אבל אני לא מעוניין לענות שם אנא פנו לאתר והגיבו שם כדי שגם אחרים יוכלו לקבל את התשובה.
מעתה אקפיד על כך יותר ,
זה יקח קצת יותר זמן לתקשר דרך האתר אבל בכול מקרה בהשקעות ערך סבלנות זה שם המשחק.

שנה טובה
גבי זי

עדכון הסקרינר על מניות תל אביב ברבעון הראשון של 2015

עדכנתי את הסקרינר למניות תל אביב לדוחות של הרבעון הראשון של 2015.

תודה

גבי.

סיכום שנת 2014

שלום וברכה

בפוסט זה אנסה לסכם את שנת ההשקעות השביעית שלי וגם את תחושותי לאחר 7 שנים בתחום. לכל הדעות 7 שנים זה כבר מספיק שנים כדי לצבור מטען ….

להלן קישורים לסיכומי 6  שנות ההשקעה הראשונות שלי:

סיכום שנת 2008

סיכום שנת 2009

סיכום שנת 2010

סיכום שנת 2011

סיכום שנת 2012

סיכום שנת 2013
 

התשואה המצטברת שלנו לאורך השנים האלו עומדת על 13.7% בשנה לערך – כלומר על כול שקל שהשקענו לפי 7 שנים יש לנו היום 2.4 שקל.

השנה ההון העצמי שלנו גדל ב10.25% . מאז המכתב השנתי האחרון ההון שלנו גדל בפועל במעל 23% בעיקר בגלל התחזקות הדולר במהלך 12 החודשים האחרונים .

כפי שניתן לראות מהלינקים של המכתבים הקודמים שלי התשואה שלי לא תמיד מדהימה , לקח לי זמן ללמוד  את הנושא וגם חלק מהשנים היו שנים מאוד קשות לשווקים ברחבי העולם. אבל 7 השנים האלו לימדו אותי שאני יכול לבטוח בתחום הזה ששמו השקעות ערך ומתישהו אוכל לקבל באמצעותו את היכולת לצאת החוצה ממעגל העבודה אם רק אבחר בכך. זה יכול לקחת 10 שנים 30 שנים או שלוש ואולי בכלל זה לא יקרה , אבל עצם המחשבה על כך שאני בתהליך של יציאה ממעגל שבו אני מוכרח להשתעבד כדי לפרנס בכבוד את משפחתי, עושה לי פשוט טוב בנשמה. 

אחרי 7 שנים בתחום הזה התחושה שלי היא בעיקר של בטחון אבל גם של חשש , אני מרגיש מאוד בטוח עם המניות שלי וטוב לי איתם. אני מרגיש בטוח עם התחום הזה של השקעות ערך ונראה לי שלא יכולתי לפול טוב יותר מאשר ליפול על התחום הזה.

מה שמציק לי זה משהו אחר:  רמת הוצאות שלנו ממשיכה לגדול בצורה גבוהה. הפכנו לבעלי בית ובעלי רכבים וההוצאות שלנו על הבית החינוך והמזון גדלו במאות אחוזים. פעם לא היו לנו הוצאות על חוגים לילדים , היום יש לנו , פעם לא היו לנו הוצאות על ניקוי הבית היום אנחנו לוקחים עזרה וגם זה עולה לנו. טסנו לחול וקנינו מדיח כלים לצד מערכת שמע חדשה ועוד ועוד , כמעט בכול תחום בחיינו יש לנו הוצאות הרבה יותר גדולות ביחס ללפני 7 שנים.

המסקנה שלי מתהליך הייקור הזה הוא שאני זקוק לסכום הרבה יותר גדול כדי לפרוש מחיי כשכיר ממה שחשבתי שאצטרך כשהתחלתי את התהליך ואני כבר לך בטוח איפה זה יעצר. כי כאן זה כבר לא עניין של כסף אלא עניין של חינוך עצמי ויכולת התאפקות ודחיית סיפוקים. ולא רק שלי אלא גם של אישתי וילדי ובעיקר ההשפעה של החברה מסביבנו עלינו.

אני שואף לסכום שהוא בערך פי 50-45 מהמשכורת השנתית נטו שלי. זה יאפשר לי לצרוך לא יותר מסביבות ה 2% בשנה מהסך הכללי כך שגם אם ההוצאות יגדלו עוד ועוד , ישאר מספיק רווח שיגדיל את ה2% אותם אני צורך מידי שנה. אבל אני לא ממש בטוח אם זה יספיק…

למרות זאת אני משוכנע שכל אחד יכול להצטרף לדרך הזו ולא חשוב מהי רמת ההכנסה שלו – כל אחד יוכל לצבור הון כל עוד ימשיך לחסוך ולהשקיע את כספי החסכון שלו בדרך שתביא לו להבנתו את מקסימום התשואה שהוא מוכן להסתכן עבורה . אני לא מאמין שרק בהשקעות ערך אפשר להתקדם. אפשר להתקדם בכל דרך שתבחרו ואתם מרגישים שהיא מתאימה לכם , כל מה שצריך זה רצון חזק לפרוץ את המסגרות החונקות ביום יום , ומחוייבות עמוקה שמתרגמת את הרצון הזה למעשים בפועל.

הרבה חברים שלי מספרים לי שהם מאוד רוצים ללכת בדרך הזו אבל לטעמי הם לא באמת רוצים. הם רוצים רק בתאוריה , הם רוצים רק אם זה יבוא בלי מאמץ מצדם או כשהם יסיימו את המשכנתא או כשהם יסיימו משהו עתידי שלא יקרה כנראה לעולם . זה לא באמת רצון. זה רק רצון לרצות…

לרצות משהו באמת זה ללכת ולהביא אותו. כשמדברים על רצון – ומשאירים אותו שם , כלומר כשמשאירים אותו ברמת הדיבור זה אומר שזה לא רצון אמיתי , כי יש רק מבחן אחד לרצון – מבחן התוצאה , אם באמת עשית משהו עם הרצון הזה והתאמצת בגינו.

עד כאן עם הטפות המוסר שאני מפנה בעיקר לעצמי – אני כמעט ולא עושה דבר בחודשים האחרונים שקשור לתיק המניות שלי , והשינויים קטנים מידי ובאיחור רב מידי.

להלן תוצאות התיק: (התיק פורסם לפני שנה כאן , ומאז עדכנתי אותו מספר פעמים כאן כאן וכאן.)

 

שם מחיר התחלה מחיר סיום רווח דיבדנד % בתיק סהכ
פמס 4222 6712 58.97   8.82 5.20
נאוי 2698 2100 22.16-   7.28 1.61-
ORMP 11.59$ 7.45 35.72-   0.95 0.33-
WFC-WT 17.96$ 20.73 15.42   46.06 7.10
VSEC 79.22$ 77.18 2.57-   19.62 0.50-
SMSN 60625c 65100 7.38   17.27 1.27
             
          דיבדנד* 0.8
          התאמות* 2.18-
          סה"כ 10.25
             
תא 25 1406.77 1687.85       19.98
תא 100 1281.19 1472.35       14.92

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

כל המחירים נכונים לימים – 26-27.4.2015 בהם כתבתי את הדוח הזה.

*התאמות – קיזוזים ממכירות וקניות שעשיתי במהלך השנה ומפורטים בעדכונים הנ"ל שבקישורים.

בזק – 0.47 , ביג – 0 , ETI הפסד של 0.7 , COCO הפסד של 0.45  ,

בעדכונים אלו לא נלקחה בחשבון מכירת קונרד – שהיתה בסוף שנה שעברה בתיק שלי 41.75 ונמכרה במחיר של 33.05 = הפסד של 1.5%. סהכ הפסדים של 2.18%.

* דיבדנד – סך הדיבדנדים שהופקדו לחשבוני במהלך השנה מאז מכתב הסיכום לפני שנה.

המחירים לא כוללים מיסים ועמלות.

מאז השנה הראשונה (זו הפעם השביעית ברציפות …) אני בודק מה קורה לכסף שלי (בקרנות הפנסיה וההשתלמות) ושלכם (בחסכונות בקרנות הפנסיה וההשתלמות) שמנוהל על ידי הגורמים המקצועיים והמקצוענים ביותר באותה תקופה , האם האנשים שלמדו את תחום ההשקעות באוניברסיטה ועוסקים בכך כל חייהם – מקבלים משכורות של עשרות אלפי שקלים בחודש , ובונוסים שמנים במיוחד , כדי לנהל את החסכונות וכספי הפנסיה שלכם עשו יותר בתקופה הזו ? בואו ונבדוק:

שנה מדד תא 100 מדד תא 25 גבי זי אקסלנס יתר מיטב יתר פסגות יתר
2008 27.4- 26.6- 20.7- 38.42- 20.22- 21.12-
2009 53.1 49.6 55.8 71.58 64.98 59.38
2010 4.76 8.19 14.27 6.06- 6.78 5.22
2011 17.44- 15.55- 14.23- 25.82- 12.63- 14.91-
2012 11.5 14.49 30.48 5.32 17.55 18.56
2013 17.06 14.52 41.69 22.58 27.29 27.38
2014 14.92 19.98 10.25 9.97-** 1.33** 2.82**
             
סהכ 2.34 6.32 13.76 1.92- 9.69 8.26
1000*שח 1176 1536 2466 857 1911 1743

**התשואות מחושבות בניכוי העמלות שהקרנות גובות לשנה כפי שמפורסם בלינק להלן , אתם מוזמנים לבדוק אותי.

1000*שח – התשואה שמתקבלת על 1000 שח שהופקדו במאי שנת 2008 עד היום.

להלן קישור לקרנות הנל:

אקסלנס יתר.

מיטב יתר.

פסגות יתר

התשובה החד משמעית לשאלה הזו היא – לא!

עדיף לכם לקחת אחריות על כספכם ולא להניח לאחרים לעשות עבורכם את הדבר הכל כך חשוב הזה.  (יועצי השקעות למיניהם השונים , גם אלו שיושבים אחר כבוד בבנק לא יוצאים מכלל זה – גם הם לא יעזרו לכם לצאת ממעגל העוני , וזה גם אם הם חברים אמיתיים שלכם…) יש  לכם רק ברירה אחת – קחו אחריות בעצמכם על הכסף שלכם.

השנה עקב אילוצי זמן שונים לא אתפנה לעדכן את הנבחרות שאני מנהל כאן מידי שנה.

מה קורה באתר? 

לא יותר מידי , האתר זקוק לכמה שינויים ותיקונים אך אני לא מוצא כרגע את הזמן הנדרש לכך כך שאסתפק בעדכון הדוחות לסקרינר למניות תל אביב מידי רבעון ובעידכוני התיק שלי במהלך השנה.

אין לראות ברשימות המניות שמתפרסמות כאן המלצה לביצוע פעולות בני"ע . ההמלצה היחידה שיש לי לכם ובעיקר אלי היא להשקיע זמן וללמוד היטב את תחום השקעות הערך.

תודה 

גבי.